Verifica a tus clientes en segundos

Cumple con KYC/AML de manera sencilla. Valida identidades y reduce riesgos de fraude con rapidez y confianza.

Servicio Express

1. Envía tu solicitud – Envía la documentación requerida a investigaciones@referencecheck.mx o por whatsapp a cualquiera de nuestros teléfonos de contacto.

2. Procesamos la validación – Nuestro equipo revisa y confirma la información.

3. Recibe el reporte – Entregamos un resultado confiable directamente en tu correo.

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Documentación Requerida

🧍‍♂️ KYC – Know Your Customer (persona física)

Objetivo: comprobar identidad y reducir riesgos de fraude o suplantación.
Documentos e información comunes:

• Identificación oficial con foto (INE, pasaporte, cédula profesional).

• Selfie o biometría (para validar que la persona coincide con la ID).

• Comprobante de domicilio (recibo de luz, agua, teléfono, predial).

• CURP / RFC (en México).

• Teléfono y correo electrónico (para contacto y verificación).

• Declaración de actividad económica (profesión u ocupación).

• Revisión en listas restrictivas / PEP (personas políticamente expuestas, listas negras internacionales).

🏢 KYB – Know Your Business (persona moral/empresa)

Objetivo: confirmar que la empresa existe, es legítima y quiénes son sus beneficiarios finales.
Documentos e información comunes:

• Acta constitutiva y estatutos.

• Poderes notariales (quién puede representar a la empresa).

• Identificación de representantes legales.

• Comprobante de domicilio fiscal.

• RFC / Registro fiscal de la empresa.

• Estados financieros recientes (opcional, para scoring de riesgo).

• Lista de accionistas / beneficiarios finales (UBO – Ultimate Beneficial Owners).

• Validación en registros públicos (ej. Registro Público de Comercio).

• Revisión en listas AML / sanciones internacionales.

💵 AML – Anti-Money Laundering (prevención de lavado de dinero)

Objetivo: detectar y prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Elementos requeridos:

• Toda la info de KYC y KYB.

• Fuente de fondos (ej. recibos de nómina, contratos, facturas que respalden origen del dinero).

• Declaración de propósito de la relación (ej. abrir cuenta, inversión, arrendamiento).

• Monitoreo transaccional (límites, patrones sospechosos).

• Screening en listas negras y PEP de forma periódica.

• Reporte de operaciones inusuales (ROIs) a la autoridad, cuando aplique.

🔑 Otros checks útiles (según industria)

• Credit Check: historial de burós de crédito.

• Background Check laboral: referencias de empleo, educación.

• Criminal Records Check: antecedentes judiciales.

• Sanctions Screening: OFAC, ONU, UE, etc.

• Adverse Media Check: menciones negativas en medios.

Preguntas Frecuentes

• ¿Qué necesito para empezar? Elige entre acceso beta a la plataforma o solicitar un servicio express puntual.

• ¿Qué tipos de verificaciones realizan? Identidad y señales clave para ayudar a cumplir KYC/AML y reducir riesgos.

• ¿Cuánto tarda? La plataforma entrega resultados en minutos; el servicio express puede tardar hasta 24 horas según el caso.

• ¿Cómo protegen mis datos? Aplicamos buenas prácticas de seguridad y privacidad; puedes solicitar nuestro aviso de privacidad.

• ¿Qué es KYC? Significa Know Your Customer (Conoce a tu Cliente). Es el proceso de verificar la identidad de clientes para reducir riesgos de fraude y lavado de dinero.

• ¿Qué es KYB? Significa Know Your Business (Conoce a tu Empresa). Es la verificación de empresas, socios o proveedores para confirmar su legitimidad y evitar riesgos comerciales.

• ¿Qué es AML? Significa Anti-Money Laundering (Prevención de Lavado de Dinero). Son las prácticas y regulaciones destinadas a detectar y evitar el uso del sistema financiero para actividades ilícitas.

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